8 (800) 707 51 70

Пресненская набережная, 8, стр. 1

Общая классификация портфелей - Global Finance


Общая классификация портфелей

Потребность классификации портфелей связана с разной степенью доходности и рисков, которые заложены в диверсификации их структуры.

Знание про возможную структуру инвестиционного портфеля помогает человеку сформировать наиболее удобный для себя состав активов, а также выбрать оптимальный стиль управления вложениями. При классификации портфелей учитывается актуальная  и перспективная стоимость активов, возможные риски, а также подходящий инвестору стиль работы с денежными вливаниями в чужие бизнесы. 

Классификация портфелей. Классика

  1. Инвестиционный комплекс дохода. Оправдывает основную цель процесса инвестирование – стабильное получение прибыли в режиме реального времени, с минимальными рисками и гарантированным сохранением денег. Идеален для консервативных инвесторов. В этом типе портфеля доминируют активы с регулярными выплатами дивидендов и процентов – акции стабильных, известных предприятий с постоянным ростом экономических показателей.
  2. Инвестиционный комплекс роста. Ориентирован на увеличение вложенных средств в будущем. На этапе формирования в такой портфель вносятся акции перспективных, молодых компаний, работающих в сфере создания новых материалов, биотехнологий, нетрадиционной энергетики, IT, в стартапы. В этом случае присутствует высокая доля риска, но в случае успеха компании-реципиента денежных средств донор может рассчитывать на значительный рост ценности активов, весомую прибыль.
  3. Сбалансированный набор вложений. В разном соотношении в него попадают активы с высокой, средней и низкой доходностью и с аналогичными характеристиками рисков. После определения доходности и ликвидности инвестор находит оптимальный для себя баланс структуры активов.
  4. «Долгосрочный набор вложений». Инвестор приобретает долгосрочные ценные бумаги. Например, облигации, дающие фиксированный доход, с возвратом денежных средств не раньше, чем через 5 лет.
  5. «Краткосрочные вливания». Наполняется активами, имеющими высокий уровень ликвидности. При этом доходность таких ценных бумаг варьируется между «низкой» и «средней».

Классификация вложений – для знатоков и ценителей

  1. Комплект активов рискового капитала. Предполагает вложение денежных излишков в научные исследования, геологическую разведку, создание новых материалов, поиск технологий. Предполагает получение максимальной прибыли в случае успеха. Имеет высокую долю риска. Получение доходов отсрочено во времени.
  2. Специализированный комплект. Классическая схема диверсификации активов нарушена, потому что инвестор отдает предпочтений только одному виду инвестиционных инструментов. Например, работает только с фьючерсами, опционами.
  3. Моно-портфель. Речь идет про инвестиции в одну отрасль промышленности или с/х. В другом случае инвестиционный портфель наполняется акциями/облигациями, имеющими отношение к одной территории. Например, ко всем бизнесам, развивающимся в Зоне свободной торговли.

Практически все непрофессиональные инвесторы отдают предпочтения комбинированному наполнению инвестиционных арсеналов. Такой подход позволяет сохранить свои денежные средства, получить прибыль, минимизировать инвестиционные риски.

Оставить комментарий